목차
안녕하세요?
요즘 배당 소득으로 노후에 배당금 만으로 생활을 할 수 있기를 바라는 사람들이 많아지는 것 같습니다.
그래서 배당 ETF 투자에 대해 관심이 많은 것 같아요.
그중에서 미국에 상장한 대표적인 배당 성장 ETF인 SCHD(슈드) ETF에 대해 알아보려고 합니다.
SCHD ETF
SCHD ETF는 Charles Schwab Corporation에 의해 제공되는 ETF로, 'Schwab U.S. Dividend Equity ETF'의 약칭입니다.
SCHD는 미국 주식시장에서 배당 수익률이 높은 기업들을 포함하는 포트폴리오를 구성하여 투자자들에게 안정적인 배당 수익과 함께 장기적인 자본 성장을 목표로 하는 상품입니다.
기본 정보
- 티커: SCHD
- 운영사: Charles Schwab Investment Management
- 설립일: 2011년 10월 20일
- 수수료: 0.06 %
- 자산 규모: $ 58.02B (76.9 조원)
- 기준 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
- 배당률: 3.43 %
- 배당 주기: 분기 배당 (3, 6, 9, 12)
투자 목표와 전략
SCHD의 주요 투자 목표는 높은 배당 수익을 제공하는 동시에 장기적인 자본 성장도 함께 도모하는 것입니다.
이를 위해 SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종합니다. 이 지수는 미국 주식 중에서 재정적으로 안정적이고 지속적으로 높은 배당을 지급하는 기업 100개를 선정하여 구성됩니다.
SCHD는 높은 배당 수익률과 함께 꾸준한 배당 성장 가능성을 가진 기업에 집중합니다. 또한, 이 ETF는 분산 투자를 통해 개별 기업의 리스크를 줄이고, 안정적인 배당 수익을 창출하는 것을 목표로 합니다.
지수 구성 방법
Dow Jones U.S. Dividend 100 Index는 다음과 같은 기준에 따라 구성됩니다:
유동성 및 시가총액 요건: 충분한 유동성을 보유하고 있으며, 최소한의 시가총액 요건을 충족하는 기업들을 대상으로 합니다.
재무 안정성: 안정적인 재무 상태를 유지하며, 최근 5년 동안 지속적으로 배당을 지급한 기록이 있는 기업들만 포함됩니다.
배당 수익률: 상대적으로 높은 배당 수익률을 기록한 기업들로 구성됩니다.
배당 성장률: 배당 지급의 꾸준한 성장 가능성을 보이는 기업들이 선호됩니다.
수수료의 경우 0.06%로 SCHD는 상대적으로 낮은 비용 비율을 가지고 있어, 투자자들이 비용 부담을 줄일 수 있는 장점이 있습니다. 이러한 낮은 수수료는 장기 투자자에게 특히 유리하며, 이는 장기적으로 총 수익률에 매우 중요한 역할을 합니다.
포트폴리오 구성
SCHD의 포트폴리오는 다양한 산업에 걸쳐 있으며, 특정 산업에 치우치지 않고 균형 잡힌 분산 투자를 추구합니다. 주요 산업 섹터로는 금융, 헬스케어, 정보기술, 소비재 등이 있으며, 특정 산업이나 기업에 대한 과도한 집중을 피하는 것을 목표로 합니다.
주요 보유종목으로는 LMT(록히드 마틴), ABBV(애브비), BLK(블랙록), AMGN(암젠), HD(홈디포), KO(코카콜라) 등 현재 나스닥에 상장되어 있는 기술주들은 아니지만 우리에게 친숙한 기업들, 꾸준히 성장한 기업들에 투자하고 있습니다.
SCHD ETF 수익률
SCHD ETF는 1년 기준 12.54%, 10년 기준 연평균 11.48%라는 성과를 보여주었습니다.
10년 동안의 기록을 보면 S&P500에 투자하지 않더라도 꾸준한 배당 성장과 더불어 주가의 수익 또한 매우 좋았습니다.
SCHD ETF, S&P500 ETF의 수익률 비교
미국의 대표적인 지수인 S&P500 ETF인 SPY ETF와 SCHD ETF간의 수익률 비교는 아래 차트와 같이 SPY가 과거 10년 연 평균 수익률 12.71%로 더 높습니다.
하지만 배당률이 S&P500의 경우 1.24%로 슈드 ETF의 3.43%애 못 미치므로 배당 받은 배당금을 꾸준히 재 투자했을 때에는 수익률이 비슷할 것으로 보여집니다.
SCHD ETF 투자자 추천
SCHD는 안정적인 배당 수익과 함께 장기적인 자본 성장을 목표로 하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.
이 ETF는 현재 배당금을 받으며 생활해야 하는 은퇴준비자, 현재는 배당이 낮더라도 장기적으로 꾸준히 배당 성장을 해 나갈수 있는 배당 성장 형 장기 투자자에게 적합한 투자 상품이 될 수 있습니다.
결론
SCHD ETF는 높은 배당 수익률과 함께 장기적인 자본 성장을 목표로 하는 투자 상품으로, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다.
낮은 비용 비율과 함께 다양한 산업에 걸쳐 분산된 포트폴리오는 리스크를 줄이면서도 안정적인 수익을 제공하는 데 중점을 두고 있습니다.
현재 SCHD는 주식시장의 변동성에도 불구하고, 지속적인 배당 수익을 통해 투자자들에게 안정성을 제공하는 ETF로 인기를 얻고 있습니다.
'주식&ETF' 카테고리의 다른 글
| S&P500 지수란? (feat: S&P500 투자 방법) (0) | 2024.08.19 |
|---|---|
| 서킷 브레이커 사이드카 차이!! (0) | 2024.08.06 |
| ETF란? (feat: ETF 투자 하는 방법) (0) | 2024.07.31 |
| VT ETF 모든 주식을 소유하라!! (0) | 2024.07.29 |