S&P500 지수란? (feat: S&P500 투자 방법)

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안녕하세요?

여러분은 혹시 S&P500 지수에 대해 알고 계신가요? 

 

S&P500 지수란?

Standard & Poor's가 산출하고 발표하는 미국의 주식시장 지수로  뉴욕 증권거래소(NYSE)와 나스닥(NASDAQ)에 상장된 500개의 대형 기업의 주식을 포함합니다.

 

 

이 지수는 미국 주식시장의 전반적인 상태를 반영하는 주요 지표 중 하나로 널리 사용됩니다.

 

 

S&P 500 지수는 시장 가치 가중치 방식으로 계산되며, 이는 각 기업의 시가총액을 기준으로 지수에 포함된 비중이 결정된다는 것을 의미합니다.

 

 

역사와 배경

 

S&P 500 지수는 1957년에 처음으로 발표되었습니다.

 

초기에는 Standard & Poor's Composite Index로 불렸으며, 1923년부터 90개 기업을 대상으로 한 지수로 시작되었습니다. 1957년부터 현재의 500개 기업으로 확장되어 S&P 500 지수로 명칭이 변경되었습니다.

 

S&P 500 지수는 다른 지수와 달리 다양한 산업 부문을 포함하고 있어 미국 경제의 전반적인 상태를 파악하는 데 유용합니다.

 

 

구성과 산출 방식

 

S&P 500 지수는 시가총액 가중치 방식으로 계산됩니다.

 

이는 각 기업의 시가총액이 클수록 지수에 미치는 영향이 크다는 것을 의미합니다.

 

시가총액은 기업의 주식 수에 현재 주가를 곱하여 산출됩니다.

 

예를 들어, 시가총액이 큰 대형 기술 기업(예: 애플, 마이크로소프트)은 지수에 큰 영향을 미칩니다.

 

 

S&P 500 지수에 포함되는 기업은 시가총액, 유동성, 재무 성과, 산업 다양성 등의 기준을 통해 선정됩니다.

지수에 포함되는 기업들은 주기적으로 검토되며, 기준에 맞지 않거나 더 적합한 기업이 있을 경우 교체됩니다.

 

2024년 8월 현재 가장 많은 보유 비중을 차지하고 있는 기업은 6.95%의 애플이며 그 뒤로 마이크로소프트, 앤비디아, 아마존 등이 있습니다.

출처: www.etf.com

 

 

S&P500 수익률

 

S&P500 지수가 500개 기업으로 확장된 1957년 이후 2023년까지 연평균 수익률은 약 10.26%입니다.

코스피의 1981년부터 2023년 까지 연평균 수익률이 8.95%인데 반해 약 2% 높은 수익률을 보여주고 있습니다.

 

S&P500 지수의 현재 10년 평균 수익률은 약 12.67%로 준수한 수익률을 보여주고 있습니다.

www.etf.com

 

S&P500의 중요성

 

S&P 500 지수는 다양한 이유로 중요합니다.

 

• 첫째, 이 지수는 투자자들이 미국 주식시장의 전반적인 성과를 평가하는 데 사용됩니다. 많은 투자 펀드, 연기금, 개인 투자자들이 S&P 500 지수를 벤치마크로 사용하여 자신의 포트폴리오 성과를 비교합니다.

 

• 둘째, S&P 500 지수는 경제의 건강 상태를 반영합니다. 지수가 상승하면 경제가 성장하고 기업의 수익이 증가하는 것을 나타내며, 반대로 지수가 하락하면 경제가 침체하거나 기업의 수익이 감소하는 것을 의미할 수 있습니다.

 

• 셋째, S&P 500 지수는 다양한 금융 상품의 기초 자산으로 사용됩니다. 예를 들어, 상장지수펀드(ETF)와 인덱스 펀드는 S&P 500 지수를 추종하며, 이는 투자자들이 지수에 포함된 모든 주식을 직접 매수하지 않고도 지수의 성과를 따라갈 수 있게 합니다.

 

 

S&P500의 리스크

 

S&P 500 지수는 매우 포괄적인 지수이지만, 일부 제한사항과 리스크도 존재합니다.

 

• 첫째, 지수는 미국의 대형 기업에만 집중되어 있으므로 중소형 기업의 성과를 반영하지 않습니다. 이는 미국 경제의 전체 상태를 완벽하게 반영하지 않을 수 있음을 의미합니다.

 

• 둘째, 지수는 특정 산업에 과도하게 집중될 수 있습니다. 예를 들어, 기술 주식의 비중이 높아질 경우, 기술 산업의 변화에 따라 지수의 변동성이 커질 수 있습니다.

 

• 셋째, 시장 가치 가중치 방식은 대형 기업이 지수에 미치는 영향을 과도하게 높일 수 있습니다. 이는 특정 대형 기업의 주가 변동이 지수 전체에 큰 영향을 미칠 수 있음을 의미합니다.

 

 

S&P500 투자 방법

 

S&P500 지수에 투자하는 가장 쉬운 방법은 ETF로 투자하는 방법입니다.

이 방법은 해외 ETF에 직접 투자하는 방법과 국내 증권 시장에 상장된 해외 ETF에 투자하는 방법이 있습니다.

해외 직접 투자와 국내 투자간의 세금이 투자자들 마다 달라지기 마다 달라지기 때문에 각자의 상황에 맞춰서 투자방향을 설정하시면 됩니다.

 

 

미국 상장 S&P500 ETF

 

• 1. SPY (SPDR S&P 500) ETF: 가장 오래되고 널리 알려진 S&P 500 ETF로, 높은 유동성과 낮은 경비율을 자랑합니다.
• 수수료: 0.0945%

 

• 2. IVV (iShares Core S&P 500) ETF: SPY와 유사한 성과를 제공하며, 경비율이 조금 더 낮은 것이 특징입니다.
• 수수료: 0.03%

 

• 3. VOO (Vanguard S&P 500) ETF: Vanguard에서 제공하는 ETF로, 매우 낮은 경비율과 함께 S&P 500 지수를 정확히 추종합니다.
• 수수료: 0.03%

 

• 4. SPLG (SPDR portfolio S&P500) ETF: SPY의 SPDR에서 발행한 ETF로 SPY와 동일하지만 가격과 수수료가 SPY보다 저렴합니다.
• 수수료: 0.03%

 

 

국내 상장 S&P500 ETF

국내 상장된 ETF도 동일하게 자산 운용사만 다를 뿐 S&P500 지수를 추종하는 것은 동일합니다.

 

• 1.  TIGER S&P500: 미래에셋 자산운용 / 수수료: 0.07%

출처: 세이브로

 

• 2. KB STAR S&P500 ETF: KB 자산운용 / 수수료 0.09 %

출처: 세이브로

 

• 3. ACE 미국 S&P500 ETF: 한국투자 자산운용 / 수수료: 0.13%

출처: 세이브로

 

 

국내, 해외 ETF 고르는 방법

 

제가 ETF를 고르는 방법은 첫째 수수료가 저렴한 ETF, 둘째 자산 규모가 큰 ETF 입니다.

해외 ETF의 경우 SPY를 제외하고는 모두 수수료가 0.03%로 동일하여 나머지 3개중에 아무거나 선택하여 투자하시면 되지만 투자금이 적은 경우에는 SPLG가 한 주당 가격이 가장 저렴하기 때문에 SPLG ETF 투자를 권해드립니다.

 

국내상장 ETF의 경우에는 TIGER 미국S&P500 ETF가 총 자산이 가장 많지만 수수료가 더 저렴한 ETF도 많기 때문에 수수료와 자산을 보시고 원하시는 ETF를 선택하시면 되겠습니다.